Softonic

Калькулятор ROI

Шаг 1 / 3 Общий ROI
Далее

Введите вложенную сумму, полученную доходность и срок удержания, и калькулятор вернет простой ROI (прибыль / затраты), годовой ROI (ставку, которая дала бы тот же результат при начислении сложных процентов за год) и сравнения с учетом времени. Быстрая проверка перед тем, как сравнивать «я заработал 40%» за два года с «я заработал 30%» за полгода, в годовом выражении первое хуже.

Как сходятся цифры

  1. 1

    Введите инвестицию и доходность

    Затраты: это то, что вы вложили; доходность: это конечная стоимость, включая любые выплаченные по пути дивиденды или проценты.

  2. 2

    Введите срок удержания

    В годах и месяцах. Инструмент пересчитывает дробные сроки для приведения к годовому выражению.

  3. 3

    Простой ROI

    (Доходность - Затраты) / Затраты. Показывает общий процент прибыли без учета времени.

  4. 4

    Годовой ROI

    ((Доходность / Затраты)^(1/годы)) - 1. Показывает эквивалентную годовую ставку сложного процента.

Разобранный пример

Вы вложили 10 000 ₽ и продали за 13 500 ₽ через 3 года.

Простой ROI   = (13,500 - 10,000) / 10,000 = 35%
Годовой       = (13,500 / 10,000)^(1/3) - 1 = 10.52% / год

Заголовочные 35% скрывают вполне нормальную, но ничем не примечательную годовую доходность 10,5%.

Простой против годового против IRR

Метрика Когда использовать Слабое место
Простой ROI Одноразовые инвестиции, без денежных потоков Игнорирует время
Годовой ROI Сравнение инвестиций разной длительности Предполагает реинвестирование доходов
CAGR То же, что годовой для одного входа/выхода Предполагает отсутствие промежуточных потоков
IRR Несколько денежных потоков во времени Может иметь несколько решений для странных потоков
Взвешенный по времени Доходность портфеля при пополнениях Игнорирует эффект последовательности доходов
Взвешенный по деньгам Опыт инвестора с учетом пополнений Чувствителен к таймингу

Ориентиры

Актив Типичная годовая доходность (до налогов и комиссий)
Деньги / высокодоходные сбережения 0–5%
Гособлигации (10 лет) 2–5%
Корпоративные облигации (IG) 4–7%
S&P 500 долгосрочно 7–10% (реально, после инфляции ~6–7%)
Недвижимость (REIT) 5–9%
Частный капитал 8–15% (гораздо больший разброс)
Венчурный капитал Длинные хвосты; медианный фонд ~IRR 15%, с огромным разбросом

Годовая доходность 10%, это ориентир «среднего по рынку». Стабильно превосходить его десятилетиями, значит дела идут хорошо; большинство активных управляющих этого не делают.

Подводные камни

  • Забытые комиссии и налоги. Валовая доходность 10%, это, может, 7% после типичных комиссий фонда и краткосрочного налога на прирост капитала.
  • Путаница ROI и прибыли. ROI 100% означает, что вы удвоили деньги. Прибыль 100% может означать то же самое или что-то другое, в зависимости от чьего определения.
  • Игнорирование валюты. Инвестиция с доходностью 15% в валюте, которая обесценилась на 20% к вашей домашней, это реальная потеря 5%.
  • Подбор удобных дат начала и конца. Доходность фондового рынка с 2009 по 2021 выглядит совсем иначе, чем с 2000 по 2010. Для честных ориентиров используйте скользящие окна.
  • Инфляция. Номинальная доходность 8% при инфляции 6%, это реальная доходность 2%. Для планирования пенсии важна именно реальная доходность.

Чего калькулятор не делает

  • Учет промежуточных пополнений. Для портфелей с регулярными взносами используйте инструменты IRR или доходности, взвешенной по времени.
  • Поправка на инфляцию. Доходности номинальные; вычтите ожидаемую инфляцию для реальной доходности.
  • Учет налогов. Краткосрочный и долгосрочный прирост капитала, налогообложение дивидендов и правила юрисдикций вне области применения.
  • Поправка на риск. Коэффициент Шарпа, Сортино и максимальная просадка, отдельные расчеты. Один ROI не говорит, какой риск вы взяли, чтобы его получить.

Часто задаваемые вопросы

Для одноразовых инвестиций одинаковой длительности: да. Для сравнения разных сроков удержания справедливое сравнение: годовой ROI (CAGR).

ROI: это общая доходность за весь период (например, 35% всего). CAGR: эквивалентная сложная годовая ставка. 35% за 3 года: это ~10,5% CAGR.

Нет. Калькулятор возвращает цифры до налогов и комиссий. Вычтите свои затраты из доходности перед вводом, если хотите чистый ROI.

Используйте IRR (внутреннюю норму доходности), которая учитывает несколько денежных потоков в разное время. Простой ROI предполагает единственную инвестицию и единственный выход.

Зависит от контекста. Деньги: 0–5%: норма. Акции: 7–10% средняя долгосрочная. Стартапы: вам нужно в среднем 30%+ годовых, чтобы компенсировать полные потери по большинству сделок.

Сопутствующие инструменты

Калькулятор длительности

Рассчитайте длительность между двумя часами в формате HH:MM, десятичных часах, минутах и секундах.

Конвертер дней в месяцы

Преобразуйте количество дней в месяцы, недели и годы, используя среднюю продолжительность месяца, 30,437 дня, готовый результат для планирования и оценок.

Калькулятор «сколько часов назад»

Узнайте точные дату и время, которые были заданное число часов назад от текущего момента.

Калькулятор веса плода

Оцените вес плода во время беременности по измерениям УЗИ (HC, AC, FL) с помощью формулы Хэдлока HC/AC/FL, с референсными перцентилями веса для контекста.

Калькулятор гематрии

Рассчитайте значение гематрии для любого слова или фразы в шести английских шифрах: Simple/Ordinal, Full Reduction, Reverse, Sumerian и Jewish/Latin.

Калькулятор матриц

Универсальный калькулятор матриц: сложение, вычитание, умножение, транспонирование, обращение и вычисление определителя для любых размерностей. Показывает промежуточные шаги.

Инструмент доступен на других языках