Калькулятор чистой зарплаты в США
Зарплата gross в оффере показывает сумму до удержаний. Take-home pay - это деньги, которые реально поступают на счет после федерального подоходного налога, FICA, налогов штата и местных налогов, медицинской страховки, пенсионных взносов и других payroll-удержаний. Используйте калькулятор как ориентир по одному paycheck при оценке американского оффера, изменении benefits или сравнении повышения.
Как оценивается чистая зарплата
-
1
Введите gross pay
Используйте годовую зарплату или переведите сумму за один paycheck к той же базе для сравнения.
-
2
Задайте налоговые допущения
Выберите реалистичные ставки федерального, штатного и местного удержания с учетом filing status и места работы.
-
3
Добавьте удержания до налога
Традиционный 401(k), HSA, FSA и многие медицинские премии уменьшают доход до расчета income tax.
-
4
Вычтите удержания после налога
Roth 401(k), страхование жизни, профсоюзные взносы, garnishment и похожие позиции удерживаются после налога.
-
5
Проверьте путь от gross к net
Сравните каждую строку с реальным paystub и настройте допущения под работодателя и штат.
Payroll-удержания в обычном порядке
- Медицинская страховка до налога: уменьшает налогооблагаемую зарплату и часто FICA wages, если оплачивается через cafeteria plan.
- Взносы 401(k), HSA и FSA: традиционный 401(k), HSA и FSA обычно уменьшают зарплату для income tax. Roth 401(k) относится к after-tax.
- Федеральный подоходный налог: удерживается по Form W-4 и payroll-таблицам IRS.
- FICA: 6,2% Social Security с зарплаты до базы 2026 года 184 500 долларов, плюс 1,45% Medicare со всей зарплаты и 0,9% Additional Medicare Tax выше 200 000 долларов для single filer.
- Подоходный налог штата: нет общего налога на зарплату в девяти штатах, в одних штатах ставка плоская, в других прогрессивная.
- Местный подоходный налог: встречается, например, в New York City, Philadelphia и многих муниципалитетах Ohio или Pennsylvania.
- Удержания после налога: Roth 401(k), профсоюзные взносы, страхование жизни, garnishment и другие after-tax позиции.
Быстрый пример
Американская зарплата в Калифорнии 120 000 долларов для single filer, с 10% взносом в традиционный 401(k) и медицинской страховкой до налога 200 долларов в месяц:
| Строка | В год |
|---|---|
| Зарплата до удержаний | 120 000 долларов |
| Медицинская страховка до налога | -2 400 долларов |
| Взнос 401(k) | -12 000 долларов |
| Зарплата для income tax до standard deduction | 105 600 долларов |
| Оценка федерального налога | -15 800 долларов |
| Оценка FICA | -8 996 долларов |
| Оценка налога штата California | -6 800 долларов |
| Чистая выплата | 74 004 доллара |
Это примерно 62% от gross pay. Точная доля быстро меняется из-за filing status, выбранных benefits, правил штата и местных налогов.
На что обратить внимание
- Бонусы и vesting RSU: supplemental wages до 1 млн долларов обычно удерживаются по федеральной фиксированной ставке 22%, но итоговый налог при подаче декларации может быть выше или ниже.
- Employer match в 401(k): ценная часть компенсации, но ее платит работодатель, и она не увеличивает наличные в paycheck.
- Работа в нескольких штатах: reciprocity agreements и правила remote work могут изменить штат, который облагает зарплату налогом.
Часто задаваемые вопросы
Payroll-системы используют полный метод W-4, правила benefits работодателя, местные налоги, годовые wage limits и округление. Реальный paystub является главным источником; этот калькулятор - плановая модель, которую можно подстроить под него.
Нет. Традиционные взносы 401(k) уменьшают зарплату для федерального income tax и обычно для налога штата, но Social Security и Medicare продолжают применяться к зарплате. Удержания HSA и FSA через cafeteria plan могут уменьшать FICA wages.
Удержания с годовыми лимитами и wage bases сбрасываются в январе. Выбор FSA, досрочные пенсионные взносы и Social Security wage base могут сделать ранние paychecks отличными от последующих.
Нет. Contractors обычно платят self-employment tax, включая долю работника и работодателя по Social Security и Medicare, и часто делают квартальные estimated payments. Для чистого дохода contractor используйте отдельный расчет.
Сопутствующие инструменты
Калькулятор прогноза роста взрослого
Оцените целевой взрослый рост ребенка по росту биологических родителей, в сантиметрах или футах/дюймах, с типичным целевым диапазоном.
Калькулятор нумерологии
Рассчитайте нумерологические числа имени по пифагорейским или халдейским значениям букв: выражение, стремление души и личность.
Калькулятор балясин
Введите свободный пролёт перил, ширину балясины и максимально допустимый зазор, чтобы получить точное количество необходимых балясин и равный промежуток между каждой стойкой, не превышающий нормативный предел.
Калькулятор длины дуги
Рассчитайте длину дуги окружности по радиусу и центральному углу или по хорде и радиусу, с результатами в градусах и радианах.
Калькулятор темпа бега
Введите дистанцию и финишное время, чтобы рассчитать темп на км, темп на милю, среднюю скорость и прогнозы времени для 5 км, 10 км, полумарафона и марафона.
Калькулятор возраста собаки
Переведите возраст собаки в человеческие годы по современным ветеринарным данным. Маленькие, средние, крупные и гигантские собаки стареют с разной скоростью.